г.Курск, ул.Радищева, 24-А, оф.26
        

Минфин выступает против блокировки счетов клиентов без объяснения причин

22 апреля 2019

Министерство финансов вынесло на общественное обсуждение разработанные поправки к закону о противодействии отмыванию доходов, которые ограничат банки в блокировке счетов клиентов. В пояснительной записке к документу говорится, что поправки разработаны по поручению президента от 11 апреля 2018 года для «оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер» по антиотмывочному законодательству (115-ФЗ), а также для защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций. Отмечается, что банки часто блокируют операции добросовестным клиентам без объяснения причин.

«Законопроект предусматривает совершенствование механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами и иным имуществом»,— говорится в пояснительной записке.

Банки выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь,— Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а ЦБ в агрегированном виде — банкам. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.

Информация: Коммерсантъ

Заказать обратный звонок